Изменения в Законе о деятельности страховых посредников и посредников по перестрахованию

Закон ЛР от 02.07.2015

Документ по состоянию на январь 2016 года
Саэйм принял и Президент страны провозглашает следующий закон:

ИЗМЕНЕНИЯ В ЗАКОНЕ О ДЕЯТЕЛЬНОСТИ СТРАХОВЫХ ПОСРЕДНИКОВ И ПОСРЕДНИКОВ ПО ПЕРЕСТРАХОВАНИЮ


Внести в Закон о деятельности страховых посредников и посредников по перестрахованию (Ведомости Саэйма и Кабинета министров Латвийской Республики, 2005, N 8; 2007, N 24; 2009, N 17; Латвияс Вестнесис, 2013, N 192) следующие изменения:

1. В части первой статьи 1:
заменить в пунктах 1 и 2 слова "выполнение других действий, необходимых для заключения договора страхования, или заключение или обслуживание упомянутого договора" словами "выполнение других действий, необходимых для заключения договора страхования, или заключение упомянутого договора, или его обслуживание";

дополнить статью пунктом 18 в следующей редакции:
"18) филиал страхового посредника или посредника по перестрахованию страны-неучастницы - созданный и зарегистрированный в Латвийской Республике филиал страхового посредника и посредника по перестрахованию страны-неучастницы."

2. В статье 3:
дополнить статью частью 1.1 в следующей редакции:
"(1.1) Филиал страхового посредника и посредника по перестрахованию страны-неучастницы может заниматься страховым посредничеством и посредничеством по перестрахованию в Латвийской Республике в соответствии с установленными настоящим законом для страхового посредника и посредника по перестрахованию требованиями, если законом не устанавливается иное.";

изложить часть шестую в следующей редакции:
"(6) Ответственное лицо страхового агента и привлеченного страхового агента - юридического лица - и его работник, непосредственно вовлеченный в страховое посредничество, не имеет права выполнять обязанности члена правления, ответственного лица и непосредственно вовлеченного в страховое посредничество работника одновременно у более чем одного страхового посредника и выполнять связанные со страховым посредничеством обязанности у другого страхового коммерсанта и в другом филиале страховщика страны-неучастницы.";

дополнить статью частью 6.1 в следующей редакции:
"(6.1) Ответственное лицо, член правления и непосредственно вовлеченный в страховое посредничество и посредничество по перестрахованию работник страхового брокера - юридического лица - не имеет права выполнять связанные со страховым посредничеством обязанности у страхового коммерсанта и в филиале страховщика страны-неучастницы.";

дополнить статью частью одиннадцатой в следующей редакции/:
"(11) Страховой посредник и посредник по перестрахованию и страховой посредник и посредник по перестрахованию страны-участницы не должен разглашать полученную в ходе страхового посредничества и посредничества по перестрахования информацию о клиенте и третьем лице, за исключением информации другому лицу в размере, необходимом для оказания услуг страхового посредничества и посредничества по перестрахованию, а также в предусмотренных настоящим законом и иными законами случаях. Страховой посредник и посредник по перестрахованию и страховой посредник и посредник по перестрахованию страны-участницы может передавать информацию о клиенте и третьем лице другому страховому посреднику и посреднику по перестрахованию, страховому посреднику и посреднику по перестрахованию страны-участницы или страховому коммерсанту и филиалу страховщика страны-неучастницы на основании договора. Если информация о клиенте и третьем лице разглашается в предусмотренных законами случаях, то страховой посредник и посредник по перестрахованию и страховой посредник и посредник по перестрахованию страны-участницы не несет ответственности за последствия разглашения информации."

3. Дополнить часть первую статьи 9 пунктом 6 в следующей редакции:
"6) имеет ли право страховой посредник и посредник по перестрахованию получать страховые премии и премии по перестрахованию и другие платежи согласно заключенному договору страхования и перестрахования."

4. В части первой статьи 10:
дополнить вводную часть после слов "страховой посредник и посредник по перестрахованию" словами "или страховой коммерсант, или филиал страховщика страны-неучастницы вместо страхового агента";

дополнить пункт 3 словами "с указанием фирмы и регистрационного номера или регистрационного кода осуществляющего хозяйственную деятельность лица, адреса места хозяйственной деятельности, номера телефона (телефакса) и адреса электронной почты";

дополнить пункт 6 словами "и о процедуре обеспечения зачисления полученных от клиентов средств на отдельный денежный счет в кредитном учреждении. Требования настоящего пункта распространяются на страховых посредников и посредников по перестрахованию, планирующих получать премии или другие платежи согласно заключенному договору страхования и перестрахования";

изложить пункт 11 в следующей редакции:
"11) организационную структуру страхового посредника и посредника по перестрахованию - юридического лица - с четко указанным разделением полномочий и обязанностей руководства и ответственного лица по осуществлению страхового посредничества и посредничества по перестрахованию и процедуру по обеспечению руководства деятельностью помощников страхового брокера и надзора за этой деятельностью;".

5. В статье 11:
дополнить часть первую пунктом 4 в следующей редакции:
"4) страховой посредник и посредник по перестрахованию не внес установленную пунктом 1 части второй статьи 37 настоящего закона регистрационную плату.";

заменить во вводной части части второй слово "аннулирует" словами "вправе аннулировать";

дополнить пункт 3 части второй словами "а также требования изданных на основании настоящего закона нормативных актов или изданных структурами Европейского Союза непосредственно применяемых правовых актов в сфере страхового посредничества и посредничества по перестрахованию";

дополнить пункт 6 части второй словами "или страховой коммерсант или филиал страховщика страны-неучастницы просит аннулировать запись в регистре страховых посредников и посредников по перестрахованию о страховом агенте, осуществляющем деятельность от его имени и в его интересах";

изложить часть третью в следующей редакции:
"(3) При оценке совершенного нарушения, позволяющего аннулировать запись в регистре страховых посредников и посредников по перестрахованию, Комиссия рынка финансов и капитала перед аннулированием записи имеет право осуществить одно или несколько следующих действий:
1) предупредить страхового посредника и посредника по перестрахованию и установить разумный срок для устранения нарушений;
2) установить разумные ограничения на деятельность страхового посредника и посредника по перестрахованию."

6. В статье 12:
дополнить статью частью 1.1 в следующей редакции:
"(1.1) Страховой посредник и посредник по перестрахованию имеет право выбрать другую приравниваемую к упомянутому в части первой настоящей статьи страхованию гражданско-правовой ответственности выданную кредитным учреждением гарантию в отношении ответственности, возникающей в связи с убытками в результате ошибки профессиональной деятельности или профессиональной халатности. На выданную кредитным учреждением гарантию распространяются требования, упомянутые в части второй настоящей статьи.";

заменить в части второй цифры "1680300" цифрами "1875927" и цифры "1120200" - цифрами "1250618";

изложить часть 2.1 в следующей редакции:
"(2.1) Установленный частью второй настоящей статьи минимальный лимит гражданско-правовой ответственности и выданной кредитным учреждением гарантии в год и для одного страхового случая пересматривается через каждые пять лет, начиная с 2013 года. Минимальный лимит гражданско-правовой ответственности в год и для одного страхового случая индексируется на величину, которая согласно информации, предоставленной статистическим бюро Евростат, соответствует процентным изменениям индекса потребительских цен, произошедшим в период времени с предыдущего дня пересмотра до дня очередного пересмотра с округлением вверх до ближайших целых евро.";

дополнить статью частью 4.1 в следующей редакции:
"(4.1) Комиссия рынка финансов и капитала устанавливает требования к обеспечению страхового посредника и посредника по перестрахованию для выполнения обязательств собственного риска.";

исключить в части седьмой слова "и всех изменениях договора страхования, связанных с выполнением требований настоящего закона".

7. Изложить часть вторую статьи 12.1 в следующей редакции:
"(2) Если филиал страхового брокера страны-неучастницы желает заниматься страховым посредничеством и посредничеством по перестрахованию в Латвийской Республике, то он упомянутую в части первой настоящей статьи денежную сумму вкладывает как залоговую сумму в зарегистрированное в Латвийской Республике кредитное учреждение. Вклад должен быть свободно доступным, он не может иметь обременение, и его перемещение возможно только с разрешения Комиссии рынка финансов и капитала.";

дополнить статью частью третьей в следующей редакции:
"(3) Если филиал страхового брокера страны-неучастницы, присоединившейся к Организации экономического сотрудничества и развития, желает заниматься страховым посредничеством и посредничеством по перестрахованию в Латвийской Республике, то он не менее 25 процентов от упомянутой в части первой настоящей статьи денежной суммы вкладывает как залоговую сумму в зарегистрированное в Латвийской Республике кредитное учреждение. Вклад должен быть свободно доступным, он не может иметь обременение, и его перемещение возможно только с разрешения Комиссии рынка финансов и капитала."

8. Дополнить статью 15 частью 1.1 в следующей редакции:
"(1.1) Страховой посредник и посредник по перестрахованию использует держащиеся на открытом в кредитном учреждении отдельном денежном счете средства клиентов исключительно для осуществления установленных статьей 28 настоящего закона платежей, а также для осуществления комиссионных платежей за полученные на отдельный денежный счет страховые премии и премии по перестрахованию."

9. Дополнить статью 19 словами "в установленном Законом о рынке финансовых инструментов порядке".

10. В статье 19.1:
заменить цифры и слово "15 мая" словами "пятнадцатого числа пятого календарного месяца";

дополнить статью частью второй в следующей редакции:
"(2) Страховой брокер, который обязан представлять консолидированный годовой отчет, обеспечивает опубликование консолидированного годового отчета после его утверждения не позднее пятнадцатого числа восьмого календарного месяца года, следующего за отчетным годом. Страховой брокер может опубликовать консолидированный годовой отчет на своей домашней странице в интернете или выбрать для опубликования информации другой подходящий носитель информации или другое подходящее место информации.";

считать прежний текст частью первой статьи.

11. Дополнить часть первую статьи 21 пунктом 4 в следующей редакции:
"4) оказываемая страховая услуга в соответствии с видом страхования, установленным нормативными актами, регулирующими страховое общество и надзор за ним."

12. В статье 29:
дополнить первое предложение части первой словами "которой установлен порядок рассмотрения жалоб, предусматривающий проверку указанных в жалобах фактов и предотвращение возможного конфликта интересов при рассмотрении жалоб. Процедура рассмотрения жалоб утверждается исполнительной структурой страхового посредника и посредника по перестрахованию.";

дополнить часть вторую после слов "обязаны представить" словом "обоснованный";

дополнить часть третью словами "с указанием даты окончания срока";

дополнить статью частями четвертой и пятой в следующей редакции:
"(4) Если страховой посредник получает жалобу на другого участника рынка, но не имеет права рассматривать ее, этот страховой посредник в течение пяти рабочих дней со дня получения жалобы пересылает ее соответствующему участнику рынка и информирует об этом клиента.
(5) Комиссия рынка финансов и капитала устанавливает порядок рассмотрения и проведения анализа жалоб, полученных на страховых посредников, и порядок обмена информацией о полученных жалобах, а также устанавливает требования к ведению регистра полученных жалоб и предоставленных ответов."

13. Дополнить наименование раздела VI после слов "в странах-участницах" словами "и странах-неучастницах".

14. Дополнить закон статьями 35.1 и 35.2 в следующей редакции:
"Статья 35.1 Филиал страхового посредника и посредника по перестрахованию страны-неучастницы не имеет права оказывать услуги в странах-участницах с соблюдением принципа свободы оказания услуг.
Статья 35.2 (1) Страховой посредник и посредник по перестрахованию, желающий открыть филиал в стране-неучастнице, в письменной форме сообщает о своем намерении Комиссии рынка финансов и капитала.
(2) Страховой посредник и посредник по перестрахованию для открытия филиала в стране-неучастнице сообщает Комиссии рынка финансов и капитала:
1) страну-неучастницу, в которой страховой посредник и посредник по перестрахованию желает открыть филиал;
2) описание предусмотренных услуг;
3) адрес филиала страхового посредника и посредника по перестрахованию в стране-неучастнице (адрес, который должен использоваться для направления и получения информации);
4) информацию о руководителе филиала страхового посредника и посредника по перестрахованию, для того чтобы убедиться в его соответствии установленному частью третьей статьи 32 настоящего закона;
5) фирму, регистрационный номер, юридический адрес, номер телефона (телефакса) и адрес электронной почты филиала страхового коммерсанта и филиала страховщика страны-неучастницы (от имени и в интересах которого желает осуществлять деятельность страховой агент или привлеченный страховой агент).
(3) Комиссия рынка финансов и капитала в течение 30 дней после получения всей необходимой упомянутой в части второй настоящей статьи информации рассматривает ее.
(4) Комиссия рынка финансов и капитала принимает решение об отказе в открытии филиала в стране-неучастнице, если:
1) финансовое положение страхового посредника и посредника по перестрахованию является нестабильным;
2) руководитель филиала не соответствует установленному частью третьей статьи 32 настоящего закона;
3) страховой посредник и посредник по перестрахованию нарушил требования настоящего закона.
(5) Страховой посредник и посредник по перестрахованию, получивший разрешение Комиссии рынка финансов и капитала на открытие филиала в стране-неучастнице, незамедлительно информирует Комиссию рынка финансов и капитала обо всех последующих изменениях в представленной в части второй настоящей статьи информации."

15. В статье 37:
дополнить статью частями второй, третьей, четвертой, пятой, шестой, седьмой и восьмой в следующей редакции:
"(2) Страховой посредник и посредник по перестрахованию и филиал страхового посредника и посредника по перестрахованию страны-неучастницы вносит плату в Комиссию рынка финансов и капитала:
1) за рассмотрение документов, представленных для регистрации в регистре страховых посредников и посредников по перестрахованию, - 250 евро;
2) за рассмотрение изменений представленных для регистрации процедур, упомянутых в пунктах 6, 7, 8, 9, 10 и 11 части первой статьи 10 настоящего закона, - 40 евро.
(3) Филиал страхового посредника и посредника по перестрахованию другой страны-участницы перед началом деятельности в Латвийской Республике вносит плату в Комиссию рынка финансов и капитала на финансирование ее деятельности в размере 250 евро.
(4) Страховой брокер, филиал страхового брокера другой страны-участницы и филиал страхового брокера страны-неучастницы вносит плату на финансирование деятельности Комиссии рынка финансов и капитала в размере до 0,7 процента (включительно) от полученных за квартал комиссионных, но не менее 150 евро в год и не более 1000 евро в год.
(5) Комиссия рынка финансов и капитала издает нормативные правила о порядке исчисления, осуществления уплаты упомянутого в части четвертой настоящей статьи платежа и представления отчетов.
(6) Упомянутый в части четвертой настоящей статьи платеж производится один раз в квартал до тридцатого числа месяца, следующего за кварталом.
(7) За просроченное перечисление или перечисление в неполном размере упомянутого в части четвертой настоящей статьи платежа начисляется пеня за каждый просроченный день платежа в размере 0,05 процента от неуплаченной суммы.
(8) Упомянутые в настоящей статье платежи зачисляются на счет Комиссии рынка финансов и капитала в Банке Латвии.";

считать прежний текст частью первой статьи.

16. Дополнить закон статьей 37.1 в следующей редакции:
"Статья 37.1 Комиссия рынка финансов и капитала имеет право для нужд надзора потребовать отчеты от страховых посредников и посредников по перестрахованию, филиалов страховых посредников и посредников по перестрахованию страны-неучастницы и филиалов страховых посредников и посредников по перестрахованию другой страны-участницы об их деятельности с установлением формы, содержания и срока представления этих отчетов."

17. Заменить в части первой статьи 41 слова "устранения констатированных нарушений настоящего закона и осуществляет необходимые мероприятия по устранению таких нарушений" словами "осуществления необходимых мероприятий для устранения установленных нарушений настоящего закона, изданных на основании настоящего закона нормативных актов, Закона о предотвращении легализации полученных преступным путем средств и финансирования терроризма или изданных структурами Европейского Союза непосредственно применяемых правовых актов в сфере страхового посредничества и посредничества по перестрахованию".

18. В статье 45:
заменить в части первой слова "части седьмой статьи 12" словами "частей третьей и седьмой статьи 12";

заменить в частях первой и второй слова "Комиссия рынка финансов и капитала налагает" словами "Комиссия рынка финансов и капитала имеет право наложить".

19. Дополнить правила перехода пунктами 14, 15, 16, 17, 18 и 19 в следующей редакции:
"14. Для обеспечения выполнения требований части второй статьи 12 настоящего закона о минимальном лимите гражданско-правовой ответственности - не менее 1875927 евро в год, а для одного страхового случая - не менее 1250618 евро страховой посредник и посредник по перестрахованию в течение одного месяца со дня вступления в силу этого требования представляет в Комиссию рынка финансов и капитала договор страхования гражданско-правовой ответственности, в который внесены соответствующие изменения, или выданную кредитным учреждением гарантию.
15. Установленные частью четвертой статьи 37 настоящего закона платежи на финансирование Комиссии рынка финансов и капитала производятся страховым брокером, филиалом страхового брокера другой страны-участницы и филиалом страхового брокера страны-неучастницы за период, который начинается с 1 января 2016 года.
16. Установленная пунктом 6 части первой статьи 9 настоящего закона информация представляется страховым посредником и посредником по перестрахованию или страховым коммерсантом о страховом посреднике в Комиссию рынка финансов и капитала до 31 декабря 2015 года.
17. Установленная пунктом 6 части первой статьи 10 настоящего закона процедура и установленная пунктом 11 части первой статьи 10 настоящего закона организационная структура представляется страховым посредником и посредником по перестрахованию в Комиссию рынка финансов и капитала до 31 декабря 2015 года.
18. Страховой коммерсант и филиал страховщика страны-неучастницы обеспечивают установленные пунктом 4 части первой статьи 21 настоящего закона требования о внесении сведений в регистр привлеченных страховых агентов до 31 декабря 2015 года.
19. Страховой посредник и посредник по перестрахованию обеспечивает процедуру рассмотрения жалоб в соответствии с установленными статьей 29 настоящего закона требованиями и представляет необходимые изменения процедуры в Комиссию рынка финансов и капитала до 31 декабря 2015 года. Страховой посредник и посредник по перестрахованию вносит в Комиссию рынка финансов и капитала плату за рассмотрение изменений процедуры рассмотрения жалоб в установленном пунктом 2 части второй статьи 37 настоящего закона размере, если изменения представляются после 31 декабря 2015 года."

Закон принят в Саэйме 18 июня 2015 года.

Президент страны А.БЕРЗИНЬШ

Рига, 2 июля 2015 года